根据数字银行解决方案和财富管理技术的领导者Avaloq的研究，全球有四分之一（25%）的投资者会考虑从那些未能现代化和采用新技术的财富经理那里转移。这项新研究在欧洲、亚洲和中东的3000多名投资者和300名财富经理中进行，发现财富管理专业人士不愿或无法在与客户的互动中使用投资咨询工具。
Avaloq发现，愿意采用技术是客户对其财富经理信任的关键驱动因素，三分之二的投资者（66%）表示能够看到投资分析和投资组合可视化对建立与顾问的信任至关重要，63%的人指出在会议中实时展示其投资决策对投资组合影响的价值。尽管如此，Avaloq发现财富经理对其技术系统信心不足，44%的受访者描述其系统为过时，近三分之一（31%）表示其系统不适合其需求。
这种不满使许多财富经理无法满足客户的期望，全球有37%的财富经理在客户会议中仍未使用投资咨询技术。主要原因包括用户界面未优化以供客户展示（78%）和系统对于客户来说过于复杂（65%）。其他障碍包括无法隐藏敏感信息（40%）和系统难以导航（39%）。这种投资者与顾问之间的差距在仅看英国时尤为显著。对英国投资者来说，技术在建立对财富经理的信任方面起着更大的作用。
72%的英国投资者注意到能看到投资分析和投资组合可视化以及在会议中实时展示其投资决策对投资组合影响的重要性。然而，目前一半的英国财富经理（50%）未与客户使用投资咨询技术——再次由于设计未能优化以供客户使用（78%）和应用程序过于复杂难以导航（61%）。英国财富经理指出的一个特别技术痛点是其各种系统之间缺乏集成。
Avaloq的研究显示，57%的英国财富管理专业人士觉得其系统集成不佳，而全球这一比例为45%，63%的人表示其数据无缝集成到所有使用的系统中，而全球这一比例为58%。这种缺乏集成的问题可能导致额外的手动处理，从而进一步阻碍财富经理扩大其个性化服务。英国Avaloq总经理Suman Rao表示：
“我们的研究揭示了尽管财富经理在客户的压力下越来越需要将技术纳入其服务，很多人由于复杂、过时和集成不佳的技术系统而难以跟上。尽管如此，他们对技术的依赖日益增加，客户的需求也只会不断上升。如果财富经理希望保持竞争力并确保提供顶级客户服务，他们必须拥有一个运行良好的技术生态系统。
“话虽如此，责任并不完全在财富经理身上，技术提供商也必须加倍努力，确保他们提供的分析、自动化和可视化满足财富经理及其客户的需求。”