Karin Kirkwood对加拿大的财富技术吸收有着清晰的看法。Broadridge Canada总裁负责监管一项涉及银行、独立经纪交易商、信用合作社、保险公司、资产管理公司和分销业务的财富技术业务。纵观加拿大金融服务业的几乎所有方面，Kirkwood已经看到了一年的技术变革对几乎所有领域的顾问所产生的影响。
尽管技术在加拿大咨询业务中取得了进步，但Kirkwood认为，它已经走上了推动整个行业发展的鼓声。柯克伍德说：“技术是我们现在所做一切的驱动力，我们都需要工具和技术来更好地谋生。”。“关键在于，经销商尤其要提供一个基于平台的观点，即如何为投资者服务，而不是提供不同的功能点。”人口统计、婴儿潮一代的老龄化和巨大的财富转移正在塑造财富技术的趋势，就像在金融服务的任何其他领域一样。
技术在社会中的不断崛起也造成了更广泛的技术疲劳感，像Broadridge这样的公司在行业寻求扩大规模的同时，也在考虑个性化服务。从科技公司的角度来看，为下一代提供个性化服务是关键。Broadridge对美国顾问进行的一项调查发现，85%的人表示，年轻的顾问需要不同的产品、不同的服务和不同的服务体验。研究发现，只有34%的公司考虑过这对他们意味着什么。
Kirkwood说，Broadridge现在正与他们的客户就这个问题密切合作。这并不是说顾问现在需要用表情符号和Snapchat联系他们的千禧一代和Z世代客户。事实上，Kirkwood警告说，即使对于数字原生代来说，也不要过于依赖社交媒体的这些方面。相反，她说，这些投资者仍然需要他们期望从顾问那里获得的个性化触觉和人性化建议。
技术可以帮助顾问提供个性化服务，更精通数字的一代人应该更容易接受这些技术补充，只要它们仍然是核心人类体验的补充。Kirkwood说，如果执行得当，生成式人工智能可以帮助顾问同时进行扩展和个性化。生成式人工智能一直是今年的技术故事，Kirkwood认为这可能会使顾问更好地为自己的未来做好准备。Kirkwood说：
“人工智能可以用这种简单的方式封装，用更少的努力做更多的事情，以更少的努力为投资者证明更高的价值。”。“在顾问的前台做更多的事情，减少后台要求，已经成为一个首要主题。”人工智能有很多速赢的地方。Kirkwood指出，简单的任务，如过程笔记和会议录音。这些小时间消费者可以提高效率，理想情况下可以提供更一致和准确的服务水平。然而，少花钱多办事的承诺取决于人工智能所提供的数据。根据“垃圾进垃圾出”
的理念，人工智能提供的糟糕信息将产生糟糕的服务。人工智能提供的良好信息将产生更好的服务。Kirkwood说，组织需要非常小心地使用他们的数据。例如，在Broadridge，他们不会在他们构建的任何人工智能模型中提取组织外部的数据。这既是为了确保数据的安全性，也是为了确保人工智能在正确的信息集上得到训练。除了自动化任务，Kirkwood还认为人工智能可以帮助公司创建更无缝集成的“平台”技术理念。
通过人工智能，他们可以在工具之间创建更大的互操作性和通信，使顾问避免冗余和重叠，以及无休止地重新输入相同的信息。Kirkwood指出，尽管人工智能等新技术领域充满希望，但人们可能会倾向于追逐“闪亮的玩具”，并为了它而增加某种人工智能能力。她承认，重要的是，公司不能让技术尾巴摇狗，人口统计、客户需求变化和组织战略的趋势应该主导他们的决策，而不是一项新技术的出现。
随着公司开发人工智能工具，应对人口趋势，并继续寻求新的增长方式，Kirkwood说，个人顾问需要为持续的变化做好准备。